Vụ việc giả danh ca sĩ Thủy Tiên để lừa đảo quỹ từ thiện đã làm dấy lên sự phẫn nộ của cả nước, khi cả nước đang hướng về miền Trung bị lũ lụt. Hành vi trục lợi từ chiến dịch tranh cử để trục lợi ở miền trung rõ ràng là không thể dung thứ. Những kẻ đứng sau vụ việc chắc chắn sẽ bị phanh phui và trừng trị thích đáng. Tuy nhiên, câu hỏi được đặt ra sau vụ việc là tại sao kẻ xấu có thể dễ dàng sử dụng lỗ hổng để vá lỗ hổng, và làm thế nào để ngăn chặn triệt để hành vi này xảy ra?
Việc những người nổi tiếng sử dụng danh tiếng của Facebook để lừa đảo không có gì mới. Dù lớn hay nhỏ thì tình trạng này cũng đã không ít lần xảy ra. Nhiều người bị kẻ xấu lợi dụng. Tuy nhiên, cho đến nay, chúng ta dường như vẫn chưa có một phương pháp cụ thể và hiệu quả để kìm hãm sự gia tăng của những đối tượng này.
Đầu tiên, hãy nói về việc thiết lập một tài khoản ngân hàng giả mạo để gian lận. Đây là một câu chuyện “Tôi biết, đây là khó khăn, tôi sẽ luôn luôn kể nó”, nhưng nó vẫn không phù hợp. Để tạo tài khoản ảo, những kẻ lừa đảo chuyên nghiệp chỉ cần bỏ ra khoảng 150-200.000 đồng, thuê một sinh viên, công nhân khu công nghiệp hoặc người dân nghèo ở nông thôn sử dụng CMND. Mọi người vui lòng đăng ký mở tài khoản ngân hàng, thẻ ATM đứng tên chính chủ.
Các manh mối có thể theo dõi cho các tài khoản giả mạo có thể là chứng minh thư, số điện thoại và email đã đăng ký. Tuy nhiên, kẻ gian lại sử dụng thông tin của những kẻ tham nhũng làm lá chắn để ngụy trang. Chỉ với một thao tác đăng ký ngân hàng điện tử, kẻ xấu có thể dễ dàng chuyển, lấy hết số tiền lừa đảo trong nháy mắt rồi biến mất không tăm tích. Quay trở lại sự việc này, vấn đề này đáng được quan tâm, liệu có thể truy tìm kẻ lừa đảo? Nếu người đứng sau vụ việc vẫn ở Việt Nam thì câu trả lời là có. Chính xác hơn, có ba trường hợp có thể xảy ra: Trong trường hợp thứ nhất, kẻ lừa đảo đang ở nước ngoài. Khi đó, do sự can thiệp của quốc tế không đủ nên sẽ khó lần ra dấu vết.
– Trong trường hợp thứ hai, kẻ lừa đảo đang ở trong nước và sử dụng phương thức chuyển tiền vào tài khoản để gian lận tài khoản. khác. Lúc này, chúng ta chỉ cần theo dõi tài khoản giao dịch trên để tìm ra câu trả lời.
– Trường hợp 3, kẻ gian trực tiếp rút tiền từ cây ATM của tài khoản lừa đảo. Đảo nhỏ. Trong trường hợp này, chúng ta có thể sử dụng camera giám sát ATM, camera giao thông, camera khu dân cư để xác định vị trí thủ phạm.
Tất nhiên, mặc dù có thể lần ra những kẻ lừa đảo nhưng sẽ tốn rất nhiều thời gian, sức lực và tiền bạc. Đồng thời, đây vẫn chỉ là hình thức giải quyết kết quả, không phải là biện pháp ngăn chặn những trường hợp tương tự tái diễn. Đây là mấu chốt của vấn đề.
Tôi nghĩ rằng để ngăn chặn hoàn toàn gian lận trong tài khoản ngân hàng, chúng ta cần có thông tin chi tiết và các quy định và công cụ làm việc. Từ thiện. Nếu không có sự lãnh đạo và quản lý có hệ thống, lòng tốt sẽ không chiếm ưu thế. Các tổ chức từ thiện cũng nên chuyên nghiệp để giảm thiểu những bất hạnh đồng thời giúp hỗ trợ những người cần sự giúp đỡ nhanh hơn, chính xác và an toàn.
Về trách nhiệm của ngân hàng, cũng có thể cần mở một tài khoản đặc biệt cấp cao hơn (được sử dụng đặc biệt cho mục đích từ thiện) mức độ bảo mật, cá nhân hóa và giảm thiểu sự xâm nhập của tất cả các bên. bên ngoài. Không chỉ vậy, nếu có sự cố xảy ra, nó có thể giúp việc theo dõi tội phạm dễ dàng hơn. Bằng cách này, chúng tôi có thể thực hiện các giao dịch một cách công khai và minh bạch, tặng số lượng và đồng thời hạn chế sử dụng lợi nhuận. Có quy định rõ ràng về nguyên tắc hoạt động (ví dụ hạn chế làm việc cá nhân, cần hỗ trợ chuyên môn…). Việc một cá nhân có thể dùng danh tiếng, uy tín của mình để huy động hàng chục tỷ đồng Việt Nam vừa là điều đáng mừng, vừa là nỗi lo không thể kiểm soát hết hậu quả. Bằng cách này, các quỹ từ thiện sẽ đến đúng nơi, đúng lúc để tránh thất thoát và bị lợi dụng. Tóm lại, bây giờ là lúc các bên liên quan cần ngồi lại, hợp tác để tìm ra tiếng nói chung, giúp đỡ từ thiện một cách chuyên nghiệp. Tôi tin rằng với sự ủng hộ của nhiều quý vị, lịch sử hoạt động từ thiện sẽ chỉ trở thành điểm sáng của tình người và lòng nhân ái, không có góc tối của lừa đảo và trục lợi. >> Ý kiến của bạn là gì? Xuất bản tại đây. Bài báo thông minhg phải phù hợp với quan điểm của VnExpress.net.
Bảo Nam